Hiểu rõ tất tần tật về thị trường Ngoại hối (Forex)

Chào các bạn!

Thị trường tài chính là một thế giới phức tạp, đầy biến động và chứa không ít cơ hội.

Trong số các thị trường này, Forex nổi lên là một lĩnh vực vô cùng hấp dẫn và đầy thách thức.

Được biết đến với cái tên “Forex” hoặc “FX“.

Là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới.

Forex đã thu hút sự chú ý và tò mò của hàng triệu người, từ nhà đầu tư cá nhân cho đến các tổ chức tài chính đa quốc gia.

Bài viết này, mình sẽ giới thiệu tất tần tật về thị trường Forex.

Giúp bạn có cái nhìn tổng quan và hiểu rõ hơn về thị trường này trước khi bắt đầu tham gia.

Và những ai đã biết hoặc có kinh nghiệm giao dịch trong thị trường này rồi

Cũng có thể đọc bài viết này, nhằm ôn lại kiến thức cơ bản để có nền tảng vững chắc hơn.

Bắt đầu thôi!

Forex là gì?

• Forex viết tắt của “Foreign Exchange”, ám chỉ thị trường Ngoại hối.

Là thị trường tài chính toàn cầu, nơi mà các đơn vị tiền tệ của các quốc gia trao đổi với nhau.

Mỗi cặp tiền tệ có một mã riêng biệt.

Đại diện cho giá trị của một đơn vị tiền tệ so với đơn vị tiền tệ khác trong cặp.

Ví dụ, cặp tiền tệ EUR/USD đại diện cho việc trao đổi giữa đồng Euro (EUR) và đôla Mỹ (USD).

• Thị trường Ngoại hối phục vụ nhu cầu chuyển đổi tiền tệ 

Vì mục đích giao dịch đơn thuần cũng như tìm kiếm lợi nhuận

• Thị trường Ngoại hối là thị trường tự do.

Nó không có một trung tâm giao dịch tập trung hay các tiêu chuẩn giao dịch thống nhất.

Việc trao đổi tiền tệ được thực hiện thông qua các ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương,

các công ty đầu tư, môi giới cũng như các nhà kinh doanh và đầu tư cá nhân.

Hầu hết các hoạt động trên thị trường đều được xử lý thông qua các ngân hàng lớn và có ảnh hưởng.

Thường được gọi là những tổ chức tạo lập thị trường (Market Makers)

Dân tài chính thường gọi họ bằng những cái tên: MM, Cá Mập, Big Boy, Đội Lái, v.v …

• Thị trường Ngoại hối có giá trị giao dịch lớn nhất thế giới.

Với mức thanh khoản hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ đôla.

Giá trị giao dịch của thị trường Forex lớn gấp 5 lần tổng giá trị của tất cả các thị trường khác cộng lại.

• Hoạt động 24 giờ mỗi ngày, từ thứ Hai đến thứ Sáu. Trừ các ngày cuối tuần và một vài ngày lễ

Những loại tiền tệ cơ bản được giao dịch trên thị trường Ngoại hối

Đô la Mỹ (USD)

Đô là Mỹ là đồng tiền chính trên thị trường thế giới

Euro (EUR)

Euro là đồng tiền có tổng giá trị lưu thông lớn thứ hai trên thế giới

Yên Nhật (JPY)

Đồng Yên Nhật đứng vị trí thứ ba về khối lượng giao dịch và tính phổ biến đối với các nhà kinh doanh Ngoại hối

Bảng Anh (GBP)

Đồng Bảng Anh từng là đồng tiền chính của thế giới cho đến khi Chiến tranh Thế giới thứ Hai kết thúc.

Khi đó nó từng bước nhường vai trò này cho đồng Đô la Mỹ

Franc Thụy Sỹ (CHF)

Thụy Sỹ là nền kinh tế phát triển duy nhất ở Châu Âu không nằm trong cơ chế đồng tiền chung Châu Âu.

Hay nhóm tám nền kinh tế lớn nhất châu lục này (the Big Eight)

Mặc dù quy mô nền kinh tế Thụy Sỹ không lớn.

Đồng Franc của nước này vẫn là một trong bốn đồng tiền chính của thế giới

Trước hết là bởi hệ thống tài chính ngân hàng đặc thù tại đây

Những thành phần cơ bản tham gia thị trường Ngoại hối

Các ngân hàng trung ương

Các ngân hàng trung ương tạo thành một nhóm riêng biệt trong số các thành phần tham gia thị trường Ngoại hối

Chức năng của họ là phát hành tiền, quản lý nền kinh tế và đảm bảo sự ổn định của đồng tiền quốc gia.

Qua đó đảm bảo sự tăng trưởng ổn định của nền kinh tế.

Chức năng quan trọng khác là đảm bảo ổn định giá cả và kiểm soát lạm phát

Ngân hàng trung ương tác động tới thị trường Ngoại hối theo hai cách:

Trực tiếp thông qua việc can thiệp vào đồng tiền hoặc gián tiếp thông qua xác định lãi suất cơ bản

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, viết tắt là FED (Federal Reserve)

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ là ngân hàng trung ương có ảnh hưởng lớn nhất thế giới.

Bởi trên 90% các hoạt động ngoại hối đều có liên quan tới cặp ngoại tệ có đồng Đô la.

Ủy ban Các thị trường mở Liên bang (FOMC – Federal Open Markets Comittee).

Bao gồm 5 trong số 12 vị chủ tịch của các Ngân hàng Dự trữ Liên bang khu vực

Và 7 thành viên của Hội đồng thống đốc chính là cơ quan quyết định lãi suất của FED

Các cuộc họp của FOMC diễn ra 8 lần một năm theo lịch trình đã được quyết định từ trước

Mục tiêu chiến lược của Cục Dự trữ Liên bang là đảm bảo tăng trưởng kinh tế và ổn định giá cả trong dài hạn

Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB – European Central Bank)

Ngân hàng trung ương Châu Âu được thành lập năm 1998

Mục tiêu chung của ECB là đảm bảo tăng trưởng kinh tế

Và duy trì sự ổn định giá cả của khu vực đồng Euro

Bằng cách đảm bảo tỷ lệ lạm phát dưới 2%

Ngân hàng Anh (BoE – Bank of England)

Mục tiêu chính của Ngân hàng Anh là duy trì sự ổn định và sức mua của đồng nội tệ

Sự ổn định giá cả được đảm bảo bởi thực tế là tỷ giá do Ủy ban Chính sách Tiền tệ của Ngân hàng Anh quyết định.

Tùy theo mức độn lạm phát và chúng tăng theo các mức do chính phủ đặt ra

Tỷ lệ lạm phát có thể chấp nhận được là xấp xỉ 2%

Ngân hàng Anh được điều hành bởi Hội đồng thống đốc bao gồm

1 thống đốc, 2 phó thống đốc và 16 giám đốc thành viên

Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ – Bank of Japan)

Nền kinh tế Nhật Bản dựa rất nhiều vào xuất khẩu

Việc tỷ giá đồng nội tệ quá cao và tiếp tục tăng lên nhanh chóng là mối quan tâm rất lớn của quốc gia này

Bởi tác động tiêu cực của nó lên hoạt động xuất khẩu

Đó là lý do tại sao Ngân hàng Trung ương Nhật Bản lại sử dụng chính sách can thiệp trực tiếp

Hết lần này đến lần khác để kiềm chế tỷ giá đồng Yên

Ngân hàng này bán đồng Yên ra thị trường để thu về Đô la Mỹ và Euro

Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB)

Không giống các ngân hàng trung ương khác, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đặt ra một giới hạn trong đó

Lãi suất cơ bản có thể biến động trong từng trường hợp cụ thể

Thay vì đưa ra một mức lãi suất cố định

Mục tiêu chính thức của ngân hàng này là đảm bảo ổn định giá cả và tăng trưởng kinh tế

Ngân hàng Trung ương Canada (BoC – Board of Directors)

Ban giám đốc của Ngân hàng trung ương Canada họp 8 lần một năm

Để thảo luận và đưa ra quyết định liệu có thay đổi chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương hay không

Ngân hàng dự trữ Australia (RBA – Reserve Bank of Australia)

Không giống các ngân hàng trung ương khác

Mục tiêu của ngân hàng trung ương Australia bao gồm nhiều nội dung hơn

Đó là đảm bảo sự ổn định của đồng nội tệ

Việc làm đầy đủ cho công dân, tăng trưởng kinh tế

Và đảm bảo sự thịnh vượng về mặt kinh tế của quốc gia

Để đặt mục tiêu đó, Ngân hàng này kiểm soát tỷ lệ lạm phát trong khoảng 2%

Ủy ban chính sách tiền tệ của Ngân hàng dự trữ Australia họp 11 lần 1 năm

Vào thứ Ba đầu tiên hàng tháng trừ tháng Một

Ngân hàng dự trữ New Zealand

Không giống các ngân hàng trung ương khác

Quyết định về lãi suất cơ bản tại Ngân hàng dự trữ New Zealand do một mình thống đốc đưa ra, chứ không phải quyết định của tập thể

Tuy nhiên, bản thân quyết định này được đưa ra sau cuộc họp của Ban điều hành

Cơ quan này họp 8 lần 1 năm

Mục tiêu của Ngân hàng là đảm bảo tỷ lệ lạm phát trong giới hạn 1,5%

Các quỹ đầu tư

Rất nhiều tổ chức, công ty bảo hiểm, quỹ lương hưu và các quỹ đầu tư bảo hiểm rủi ro

Tham gia vào hoạt động đầu tư và đầu tư theo nhiều cách khác nhau trên thị trường Ngoại hối

Các ngân hàng thương mại

Thực tế, việc xử lý tất cả các giao dịch ngoại hối đều được thực hiện bởi các ngân hàng thương mại

Điều này giải thích lý do vì sao ta gọi thị trường Ngoại hối là thị trường tiền tệ liên ngân hàng

Các thành phần tham gia thị trường đều tương tác với nhau thông qua ngân hàng theo cách này hay cách khác

Các ngân hàng quốc tế như: Citibank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland và nhiều cái tên khác nữa

Đều xử lý giao dịch trị giá hàng trăm triệu đô la mỗi ngày

Các nhà môi giới (Brokers)

Vai trò của các nhà môi giới là cung cấp cho khách hàng của mình cơ hội giao dịch trên thị trường Ngoại hối

Ví dụ như đảm bảo việc thực hiện lệnh nhanh chóng và chính xác 1 cặp tiền tệ nào đó theo giá thị trường

Công ty môi giới tìm kiếm lợi nhuận nhờ chênh lệch giá mua và giá bán (spread)

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều nhà môi giới, việc cạnh tranh giữa họ góp phâng làm tăng chất lượng dịch vụ cung cấp cho nhà đầu tư.

Làm thế nào để chọn Nhà môi giới? Mình sẽ viết riêng một bài về chủ đề này nhé.

Một vài cái tên có thể được kể đến như: Exness, Tickmill, ICMarkets, …

Các nhà đầu tư cá nhân

Các nhà đầu tư nhỏ lẻ không thể trực tiếp tham gia thị trường Ngoại hối

Mặc dù trên thực tế họ có thể dùng đòn bẩy với tỷ lệ rất cao

Tất cả hoạt động của họ được thực hiện thông qua ngân hàng và các nhà môi giới.

Các nhà đầu tư cá nhân luôn phải giao dịch thông qua trung gian

Hiểu Biết Các Khái Niệm Cơ Bản

Cặp Tiền Tệ

Cặp tiền tệ là sự kết hợp giữa đơn vị tiền tệ của hai quốc gia.

Một cặp tiền tệ bao gồm tiền tệ cơ sở và tiền tệ đối tác.

Ví dụ, trong cặp tiền tệ EUR/USD, Euro là tiền tệ cơ sở và đô la Mỹ là tiền tệ đối tác.

Bid và Ask

Khi bạn xem biểu đồ giao dịch, bạn sẽ thấy hai con số: bid và ask.

Bid là giá mà người mua sẵn sàng trả để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở

Còn ask là giá mà người bán sẵn sàng bán một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Sự chênh lệch giữa bid và ask được gọi là spread.

Pip và Point

Pip (percentage in point) là đơn vị đo lường nhỏ nhất trong biến động giá.

Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, pip thường là số thập phân thứ tư sau dấu phẩy.

Point là đơn vị đo lường nhỏ hơn pip, thường là 1 pip =  10 point.

Đòn Bẩy

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một lượng tiền lớn hơn so với số vốn bạn đầu tư.

Ví dụ, đòn bẩy 1:100 cho phép bạn kiểm soát 100 đô la trong giao dịch với 1 đô la vốn.

Lot

Lot là đơn vị đo lường kích thước giao dịch trong Forex.

Có ba loại lot phổ biến: standard lot (100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở),

mini lot (10,000 đơn vị tiền tệ cơ sở)

và micro lot (1,000 đơn vị tiền tệ cơ sở).

Sàn Giao Dịch

Sàn giao dịch là nơi bạn thực hiện các giao dịch Forex.

Có rất nhiều sàn giao dịch trên toàn cầu, và việc lựa chọn một sàn uy tín là vô cùng quan trọng.

Bạn nên chọn sàn có giấy phép hoạt động từ các cơ quan quản lý tài chính uy tín trong ngành.

Spread và Phí Giao Dịch

Spread là sự chênh lệch giữa giá bid và ask, và nó là một trong những cách mà sàn giao dịch kiếm lời.

Ngoài ra, một số sàn còn có thể áp dụng phí giao dịch khác như phí swap (trong trường hợp giữ vị thế qua đêm) hoặc phí rút tiền.

Các Phiên Giao Dịch

Thị trường Forex hoạt động liên tục trong suốt 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu, chia thành các phiên giao dịch chính.